Mercado de investimentos brasileiro: quais setores explorar?

O Brasil se destaca como um campo fértil para investimentos, pois o mercado brasileiro conta com múltiplas oportunidades em diferentes setores. No entanto, é comum surgir a dúvida sobre quais setores explorar.

A resposta ao questionamento depende de uma análise aprofundada de fatores como o seu perfil de investidor e objetivos financeiros. Adicionalmente, é válido explorar os segmentos nacionais que têm apresentado resultados positivos e boas expectativas de crescimento.

Portanto, confira, neste artigo, um pouco mais sobre o cenário atual do mercado de investimentos brasileiro e quais setores explorar!

Quais setores explorar no mercado brasileiro?

O ano de 2024 apresentava um panorama promissor para diversos setores no mercado brasileiro, destacando-se aqueles que já são bastante conhecidos por quem investe no país. Considerado o celeiro do mundo, o Brasil continuava forte e chamando a atenção no agronegócio.

O segmento tem se beneficiado das inovações tecnológicas que contribuem para o aumento da produtividade e sustentabilidade — requisitos cada vez mais exigidos no mercado. Além dele, muitos investidores acompanhavam as oportunidades que surgem no setor imobiliário.

Confira um panorama dos setores!

Agronegócio

O Plano Safra 2024/25, aguardado ansiosamente pelo agronegócio brasileiro e seus investidores, foi anunciado pelo Governo Federal. Ao todo, estava prevista a disponibilização de R$ 475,56 bilhões para financiar pequenos, médios e grandes produtores — um aumento de 9,7% em relação à safra anterior.

Veja os dados em um gráfico do Mapa (Ministério da Agricultura e Pecuária):

Do total disponibilizado, R$ 400,58 bilhões deveriam ser destinados à agricultura empresarial, com R$ 293,88 bilhões para custeio e comercialização e o restante para investimentos. A agricultura familiar deve receber R$ 74,98 bilhões em crédito.

Em termos de exportações, o Brasil registrou um recorde de US$ 166,55 bilhões em 2023, com um aumento de quase 5% em relação a 2022. Já nos primeiros cinco meses de 2024, as vendas ao exterior totalizaram US$ 159,6 bilhões, com o agronegócio representando 49,6% do total. 

O Governo ainda abriu 72 novos mercados para produtos brasileiros, impulsionando as exportações. O Mapa planeja investimentos robustos para consolidar o Brasil como líder global no agronegócio, refletindo o potencial e o crescimento contínuo do setor.

Imobiliário

No fim de 2023, o mercado imobiliário superou as expectativas vistas no início daquele ano, impulsionado pelos primeiros cortes na Selic — a taxa básica de juros brasileira. A estabilidade econômica e a confiança nas políticas adotadas contribuíram para o crescimento do setor.

No começo de 2024, os preços dos imóveis haviam subido mais de 6,53%, segundo o índice FipeZAP. Veja o histórico acumulado do indicador:

Mesmo com o encarecimento do preço de imóveis, o déficit habitacional de 5,8 milhões de famílias mantém a demanda por propriedades em alta. Além disso, o Governo alocou R$ 13,7 bilhões para o programa habitacional Minha Casa Minha Vida.

O montante representa um aumento de 41,1% em relação ao ano anterior, impulsionando a oferta residencial. Já no mercado de locação, a tendência em agosto de 2024 era de desaceleração. 

A elevação no valor médio dos aluguéis, que havia atingido 17% após a pandemia, reduziu para 12% ao fim de 2023, e continuava em declínio no ano seguinte. Paralelamente, o preço médio de venda apresentava um incremento acumulado de quase 6% ao longo de um ano. 

A convergência dos valores indicava o começo de um novo ciclo promissor para o segmento. Logo, o cenário em 2024 era bastante otimista para quem deseja se expor a investimentos ligados ao mercado imobiliário.

Quais as oportunidades de investimentos nesses setores?

Depois de ver um panorama do agronegócio e do mercado imobiliário nacional, chegou o momento de conferir quais são as oportunidades de investimentos nos setores.

Veja algumas alternativas para manter no seu radar!

CRIs e CRAs

Os CRIs (certificados de recebíveis imobiliários) e CRAs (certificados de recebíveis do agronegócio) representam modalidades de investimento de renda fixa. Eles são estruturados e negociados por empresas como a Octante Securitization.

Veja um exemplo voltado ao agro: imagine que um produtor rural precise de crédito para financiar suas atividades. Ele pode buscar uma securitizadora para levantar recursos com a antecipação de quantias que tenha a receber — como os créditos de uma safra já vendida.

A securitizadora adianta os montantes dos recebíveis aplicando um pequeno deságio. Na sequência, ela estrutura um CRA com lastro nesses títulos e os disponibiliza para negociação no mercado financeiro.

A dinâmica de emissão de um CRI é a mesma, mas se valendo de créditos ligados ao setor imobiliário. São exemplos de recebíveis no segmento os aluguéis de imóveis, as quantias a receber de imóveis financiados, entre outros.

Os CRIs e os CRAs trazem ao investidor a possibilidade de auferir ganhos a partir de empréstimos destinados ao financiamento desses setores. Em troca, no prazo de vencimento do título, ele recebe a quantia emprestada acrescida de uma taxa de juros previamente combinada.

A Octante Securitization é pioneira na emissão de CRAs no Brasil, tendo lançado o primeiro título da categoria no mercado nacional. Logo, se você ficou interessado em investir nesse tipo de aplicação, vale acompanhar seus lançamentos.

Fundos de investimento

Os fundos de investimento são formados pelo capital de múltiplos investidores. O patrimônio é investido por um gestor profissional, que monta um portfólio buscando atingir os objetivos traçados no regulamento do fundo.

Existem diversos tipos de fundos, como os de renda fixa, ações e multimercado. Também é possível investir em FIIs (fundos imobiliários) e Fiagros (fundos de investimento nas cadeias produtivas agroindustriais). Cada um deles conta com características e níveis de risco específicos. 

A depender das estratégias adotadas pelo fundo, o gestor pode incluir investimentos ligados ao agronegócio ou ao segmento imobiliário. Por exemplo, esse é o caso do fundo Culttivo Octante Crédito Agrícola Fiagro — Direitos Creditórios.

Trata-se de um fundo que investe no agronegócio por meio de CPRs (cédulas de produto rural), CRAs e outros títulos. Por ser um fundo fechado, ele não está apto a receber novos investimentos, mas há diferentes veículos que oferecem possibilidades semelhantes.

No entanto, antes de investir em um fundo, esteja atento às taxas de administração, performance e potenciais riscos associados. Além disso, é válido ler atentamente a lâmina e o regulamento do veículo para entender todas as suas diretrizes de funcionamento.

Neste artigo, você conferiu diferentes oportunidades de se expor ao mercado brasileiro em setores como o imobiliário e o agronegócio. Seja para investir, seja para captar recursos para sua empresa, procure alternativas ligadas a companhias sérias e reconhecidas no mercado, como a Octante Capital.

As informações que você viu neste artigo foram úteis para você? Continue ampliando seus conhecimentos e descubra como investir em companhias brasileiras no exterior!